根据县委统一部署，2019年7月15日至7月30日，县委第二巡察组对我公司开展了巡察。2020年3月3日，县委第二巡察组向我公司反馈了巡察意见。根据《中国共产党巡视工作条例》和《中国共产党党内监督条例》有关规定，现将巡察整改进展情况予以公布。

（一）围绕加强党对国有企业的全面领导，监督检查企业党组织落实党的路线方针政策和中央重大决策部署情况

1.党的领导在公司治理中缺位

一是已于2019年11月8日成立了中共望江县财政局融资担保有限公司支部。二是修改了公司章程，将党的领导融入了公司治理。三是健全了“党管企”工作机制，实现党建引领与完善公司治理有机统一。

2.贯彻上级决策部署不够有力

（1）针对“学习政策不积极”的问题。

一是制定并执行2020年学习教育计划，将党的十九大精神、习近平总书记关于国有企业改革及国有企业党的建设等工作的讲话精神作为重点学习内容。二是2020年1月份先后学习了施咏康同志先进事迹和《中国共产党基层组织工作条例》；2月份召开了疫情防控重点保障企业资金需求专题研讨会。

（2）针对“落实政策有偏差”的问题。

一是每周例会组织全体职工安排业务学习，重点把脉国家相关政策。二是已制定担保业务流程管理办法。三是已督促该公司还款50%。

（3）针对“执行政策不到位”的问题。

一是定期加强担保从业人员的担保专业知识学习，正确理解领会政策和上级文件精神，提高从业人员政治素质和业务素质。如5月份先后两次组织全体职工参加了视频业务学习。二是定期与县相关部门对接，全面了解我县中小微企业融资需求情况，积极拓展担保业务，提高担保业务覆盖面。三是积极创新担保品种，针对新型农业主体缺少有效抵押物，采用给企业增信的方式，推出“兴农担”等产品，服务县域内小微及“三农”企业，解决小微及“三农”企业融资难问题，同时扩大担保资源覆盖面，提高放大倍数。

3.公司治理架构不规范

一是召开了股东会，讨论修改公司章程，增加党建内容，并形成决议。二是由财政局分管领导带队，到怀宁县中小企业融资担保有限公司学习考察了绩效考核及薪酬管理办法。

4.风险防控机制不健全

一是前期先后出台了保前调查管理制度、保后管理制度、评审规则等， 2020年根据业务发展情况适时修订。二是前期已建立评委库。三是今年5月起，所有担保项目严格落实外部评委参加评审会制度。

5.担保流程执行不到位

（1）针对“保前调查不深入”的问题。

一是已落实保前调查使用工具箱，利用工具箱对申保企业进行全面调查。二是依法向三家企业追偿担保代偿。三是财政局副局长对相关责任人进行了提醒谈话。

（2）针对“评审讨论不充分”的问题。

一是利用每周例会时间，加强学习教育，增强工作责任心。二是充实相关人员，风控部现有法务1人。三是进一步建立健全业务评审、风险评估制度，完善评审、评估规则，细化评审、评估工作流程。四是建立相应的业务流程，按照“谁主办谁审批谁负责”的原则压实各方工作责任。

（3）针对“保后检查流于形式”的问题。

一是进一步细化工作任务，明确工作要求，将责任传导到岗到人，要求谁的业务谁负责保后检查，每季度至少一次。二是建立了定期检查和保后报告制度，相关业务人员出具相应的保后调查报告。

（4）针对“担保资料归档不及时”的问题。

一是已建立资料传递和档案管理制度。二是指定专人负责档案管理工作，做到专人管理和分类管理相结合。目前资料已分类归档，所有代偿案件资料已整理成册。

6.担保资金监管严重缺失

一是利用每周工作例会时间，加强学习教育，增强工作责任心。二是建立严格的保前审查、保后检查制度，并按照“谁主办谁审批谁负责”的原则压实各方工作责任。三是完善业务流程，定人定期跟踪问效，一经发现资金用途改变，立即采取相关措施。

7.代偿资金追偿乏力

一是利用省市学习培训和公司工作例会，加强学习。二是建立严格的保前审查、保后检查制度，并按照“谁主办谁审批谁负责”的原则压实各方工作责任。三是成立以管理委员会常务副主任为组长的代偿追偿小组，建立与法院工作联络机制，分类制定追偿方案。目前已追回四家企业共计1070万元。

8.担保资金损失风险逐年增加

（1）针对“代偿发生率高”的问题。

一是5月份先后两次组织全体职工参加了视频业务学习。二是建立严格的保前审查、保后检查制度，并按照“谁主办谁审批谁负责”的原则压实各方工作责任。三是建立代偿追偿目标管理责任制，严格奖罚。四是大力拓展新业务，稀释风险。五是积极申请风险补偿，2020年财政已安排风险补偿资金列入当年财政预算。

（2）针对“资金追回难度大”的问题。

一是向保证人追偿。二是在企业法人刑期期满后继续追偿。三是先行申报核销，转入表外。四是公司主要负责人对相关责任人进行了提醒谈话。

（3）针对“在保资金风险大”的问题。

一是常态化深入在保企业开展调研，督促指导企业合理举债、优化债务结构，合理规避债务风险。二是积极拓展担保新业务，缩小单户额度，增加户数，分散风险。2020年1季度对几家专精特新企业提供了担保贷款。

（二）围绕贯彻新时代党的组织路线，监督检查落实党建工作责任制特别是加强组织建设和选人用人情况

9.职工思想阵地建设缺失

一是成立了中共望江县财政局融资担保有限公司支部。二是召开股东会并修改了公司章程，将党的领导融入了公司治理。三是制定落实了“三会一课”、党员活动日、组织生活会等实施细则。

10.廉政文化建设着力不多

一是制定了2020年度党风廉政建设学习制度。二是6月份组织了全体职工到望江县检察院参加廉政警示教育。三是公司上墙了廉政教育宣传牌匾，增加廉政教育警示栏。

11. 党员队伍建设乏力

一是成立了中共望江县财政局融资担保有限公司支部，公司所有党员组织关系都已转入公司支部，正常参加公司支部组织生活。二是制定了学习计划，加强政治理论学习。三是修改了公司章程，将党的领导融入了公司治理。四是设立了5名党员示范岗。五是目前有一位同志递交了入党申请书。

12.公司管理体制不顺，政企不分，高层缺少担当精神

一是积极与政府及相关部门对接解决公司治理结构。二是由财政局副局长带队，赴怀宁县融资担保公司进行实地考察学习，借鉴先进做法。三是印发《关于望江县融资担保有限公司领导班子成员工作分工的通知》，重新细化管理层分工，实行法人代表负责制。

（三）围绕推动县属国有企业全面从严治党向纵深发展，检查企业党组织落实主体责任情况

13.内部管理制度不健全

一是由财政局副局长带队，赴怀宁县融资担保公司进行实地考察学习，借鉴先进做法。二是制定了2020年度党风廉政建设学习制度。三是修订完善了公司公车管理制度。

14.财务管理不规范

（1）针对“财务核算不及时”的问题。

已安排专职会计人员并正式办理了交接手续。

（2）针对“财务核算不准确”的问题。

一是对相应的科目进行了调整。二是对相关责任人进行了提醒谈话。

（3）针对“内控制度不严格”的问题。

经核实：因党政领导干部不准在企业兼职，时任公司董事长于2015年12月辞去董事长职务，至2016年4月期间一直未安排人员接任，出现空档。

（4）针对“违规核销应收款”的问题。

一是根据核销办法及担保公司与银行合作实际情况，按会计谨慎性原则、实质重于形式原则，以追偿费用先行计入管理费用，待法院处置抵押物收回后冲销。二是对相关人员进行了提醒谈话。

（5）针对“未按程序采购大额办公用品”的问题。

一是已核实相关支出属真实性支出，相关手续齐全。二是进一步规范物品采购管理，大额物品采购实行招标采购，日常用品由办公室统一采购。三是健全财务管理制度，严格落实财务收支两条线管理制度。四是经查账核实：2014年因公司需要，向某企业购麻油、银鱼等，但一直未开票结账，2015年该企业经营的米厂担保贷款出现不良，2016年结账时公司将该款项直接冲抵代偿利息。

15.违反“八项规定”精神偶有发生

一是违规报销的费用已全部退回至公司财务。二是对相关责任人进行了提醒谈话。

16.违规收取费用

一是已转为“两金”（未到期责任准备金、担保赔偿准备金）。二是已在公示栏公示担保业务申办告知单、担保收费标准。

17. 职工津补贴发放不规范

经核实，2018年食堂从公司报销费用实为来人招待备用菜品，已列入招待费。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：0556-7158156；邮政信箱：望江县沿河巷292号（望江县融资担保有限公司办公室）；邮编：246200。